Private Banking - was uns ausmacht

Menschen haben ganz unterschiedliche Ziele und Wünsche. Egal ob Vermögen aufbauen und mehren, Vorsorge, Immobilie, Absicherung oder Liquidität.

Wir betreuen Sie im Private Banking rund um alle Themen Ihrer persönlichen finanziellen Lebensplanung. Mit langjähriger Erfahrung, hoher Kompetenz und viel Leidenschaft für Ihre Belange.

Auf der Grundlage unserer genossenschaftlichen Werte wie Glaubwürdigkeit, Transparenz und Fairness erarbeiten wir im Private Banking das für Sie passende Finanzkonzept: verständlich, klar und jederzeit nachvollziehbar. Wir übersetzen Ihren Wunsch, dass die Sicherung und Mehrung Ihres Vermögens sowie die Entscheidung für gesellschaftliche Verantwortung in Einklang gebracht werden, in Ihre Vermögensverwaltung. Die Investmentlösungen unseres Partners - die DZ Privatbank -  ermöglicht es Ihnen, bei der Geldanlage Verantwortung im Sinne der Nachhaltigkeit zu übernehmen. Denn unsere Lösungen müssen zu Ihnen passen, nicht umgekehrt.

Private Banking  – das bedeutet für uns die intensivste Form des Vertrauensverhältnisses zu unseren Kunden, verbunden mit maximaler Nähe.

Zu den anspruchsvollsten Aufgaben eines Unternehmers zählt die rechtzeitige Vorbereitung und konsequente Umsetzung der Unternehmensnachfolge. Gerade bei diesen Kunden lässt sich aber oftmals die betriebliche und private Situation nicht strikt voneinander trennen. Um auf die besondere Bedarfslage von Ihnen als Unternehmer eingehen zu können, bieten wir im Private Banking eine Finanz- und Vorsorgeplanung speziell für Ihre Belange an, die bei der Ausarbeitung der Expertise beide Sphären berücksichtigt.

In den Planungs-und Umsetzungsprozess binden wir Ihre Rechts-und Steuerberater mit ein. Falls zielführend, werden weitere Experten, z. B. für die Unternehmensveräußerung, die Errichtung von Stiftungen oder für die Bewertung der betrieblichen Altersvorsorge, hinzugezogen. Ziel ist es, Ihr Lebenswerk sicher zu stellen.

Einzelne Vermögenskomponenten werden zwar oft von entsprechenden Spezialisten kompetent betreut, doch nur selten werden die Einzelmaßnahmen ausreichend aufeinander abgestimmt. Noch weniger werden diese an einer übergeordneten Strategie ausgerichtet, die auf einer persönlichen und langfristigen Lebensplanung basiert. Die Folgen einer isolierten Betreuung der unterschiedlichen Vermögensbestandteile können gravierend sein.

Ist das Vermögen zu einseitig ausgerichtet, kann es bei ungünstiger Marktentwicklung zu überproportionalen Verlusten kommen. Oft entspricht die Vermögensstruktur auch längst
nicht mehr der aktuellen Lebenssituation, den persönlichen finanziellen Zielen oder gar der
neuesten Steuergesetzgebung.

Durch unsere umfassende Finanz- und Vorsorgeplanung im Private Banking, die alle Bestandteile in ihrer Gesamtheit bewertet, die persönliche Lebenssituation einbezieht und dem Vermögen eine optimierte Struktur gibt, lassen sich Risiken verringern. Durch die Zusammenarbeit mit Ihrem Rechtsanwalt und Steuerberater können wirtschaftliche, steuerliche und rechtliche Themen eng miteinander verknüpft werden.

Als Unternehmen der DZ BANK Gruppe und genossenschaftliches Finanzinstitut orientiert sich auch unser Partner – die DZ PRIVATBANK – am Konzept der nachhaltigen Entwicklung. Verantwortungsbewusstes Handeln ist Teil einer langfristig orientierten Unternehmenspolitik. Dies gilt gleichermaßen für ökologische, soziale und ökonomische Kriterien der Nachhaltigkeit: Konkret sind das unter anderem die Achtung der Menschen- und Arbeitnehmerrechte, das Engagement für den Umweltschutz sowie die Vermeidung von Korruption und Bestechung.

Die DZ PRIVATBANK hat zusammen mit den Unternehmen der DZ BANK Gruppe Richtlinien für Zulieferer und Dienstleister erstellt, um sie auf soziale und ökologische Fragen zu prüfen. Außerdem verfolgt sie mit einem Umweltmanagement, das zum Beispiel energieeffiziente Lösungen in der Gebäudetechnik umsetzt, ein gemeinsames Klimaziel: Ausgehend vom Basisjahr 2009 will sie ihre CO₂-Emissionen bis 2050 um mindestens 80 Prozent reduzieren. Weitere Themen sind der Wandel der Unternehmenskultur im Rahmen der digitalen Transformation sowie das etablierte, betriebliche Gesundheitsmanagement. Seit Oktober 2021 ist die DZ PRIVATBANK Unterzeichner der UN Principles for Responsible Investments (UNPRI).