Private Banking - was uns ausmacht

Wir optimieren Ihr Vermögen

Finanzberatung, Stiftungsmanagement, Wertpapierberatung und Finanzberatung. Wir betreuen Sie rund um alle Themen persönlich und maßgeschneidert.

Ihre Ziele und Wünsche

Menschen haben ganz unterschiedliche Ziele und Wünsche. Egal ob Vermögen aufbauen und mehren, Vorsorge, Immobilie, Absicherung oder Liquidität.

Wir betreuen Sie im Private Banking rund um alle Themen Ihrer persönlichen finanziellen Lebensplanung. Mit langjähriger Erfahrung, hoher Kompetenz und viel Leidenschaft für Ihre Belange.

Genossenschaftliche Werte

Auf der Grundlage unserer genossenschaftlichen Werte wie Glaubwürdigkeit, Transparenz und Fairness erarbeiten wir im Private Banking das für Sie passende Finanzkonzept: verständlich, klar und jederzeit nachvollziehbar. Denn unsere Lösungen müssen zu Ihnen passen, nicht umgekehrt.

Gegenseitiges Vertrauen

Private Banking  – das bedeutet für uns die intensivste Form des Vertrauensverhältnisses zu unseren Kunden, verbunden mit maximaler Nähe.

 

 

Unternehmen - Lebenswerke sichern

Zu den anspruchsvollsten Aufgaben eines Unternehmers zählt die rechtzeitige Vorbereitung und konsequente Umsetzung der Unternehmensnachfolge. Gerade bei diesen Kunden lässt sich aber oftmals die betriebliche und private Situation nicht strikt voneinander trennen. Um auf die besondere Bedarfslage von Ihnen als Unternehmer eingehen zu können, bieten wir im Private Banking eine Finanz- und Vorsorgeplanung speziell für Ihre Belange an, die bei der Ausarbeitung der Expertise beide Sphären berücksichtigt.

In den Planungs-und Umsetzungsprozess binden wir Ihre Rechts-und Steuerberater mit ein. Falls zielführend, werden weitere Experten, z. B. für die Unternehmensveräußerung, die Errichtung von Stiftungen oder für die Bewertung der betrieblichen Altersvorsorge, hinzugezogen. Ziel ist es, Ihr Lebenswerk sicher zu stellen.

Privatpersonen

Einzelne Vermögenskomponenten werden zwar oft von entsprechenden Spezialisten kompetent betreut, doch nur selten werden die Einzelmaßnahmen ausreichend aufeinander abgestimmt. Noch weniger werden diese an einer übergeordneten Strategie ausgerichtet, die auf einer persönlichen und langfristigen Lebensplanung basiert. Die Folgen einer isolierten Betreuung der unterschiedlichen Vermögensbestandteile können gravierend sein.

Ist das Vermögen zu einseitig ausgerichtet, kann es bei ungünstiger Marktentwicklung zu überproportionalen Verlusten kommen. Oft entspricht die Vermögensstruktur auch längst
nicht mehr der aktuellen Lebenssituation, den persönlichen finanziellen Zielen oder gar der
neuesten Steuergesetzgebung.

Durch unsere umfassende Finanz- und Vorsorgeplanung im Private Banking, die alle Bestandteile in ihrer Gesamtheit bewertet, die persönliche Lebenssituation einbezieht und dem Vermögen eine optimierte Struktur gibt, lassen sich Risiken verringern. Durch die Zusammenarbeit mit Ihrem Rechtsanwalt und Steuerberater können wirtschaftliche, steuerliche und rechtliche Themen eng miteinander verknüpft werden.